home
***
CD-ROM
|
disk
|
FTP
|
other
***
search
/
Chip 1996 April
/
CHIP 1996 aprilis (CD06).zip
/
CHIP_CD06.ISO
/
hypertxt.arj
/
9501
/
QUICKEN.CD
< prev
next >
Wrap
Text File
|
1995-10-29
|
20KB
|
362 lines
@VQuicken 3@N
@VPénznyilvántarás@N
A Microsoft felvásárolta az Intuitot és ezzel annak
nagysikerû ""Quicken 3" programját a saját Office
rendszerébe tudja integrálni. Az alábbiakban e programot
mutatjuk be.
A programot ma legjobbnak ítéltik a pénzügyi programok
között. Mit kell ezen érteni? A családi pénzforgalom
nyilvántartását, de akár egy kisebb cég komplett
nyilvántartását is el tudja látni, s ehhez elôállítja a
szükséges kimutatásokat és grafikonokat. Persze nem a mai
magyar számrend szerint, de reméljük nemsokára ezt is
honosítják, ahogy ez már több Microsoft programmal
megtörtént. Itt persze nemcsak a szövegek átírása lesz a
feladat, hanem egy kis számviteli belekotrás is
szükségeltetik -- a magyar viszonyoknak megfelelôen. Mindez
persze ugyanúgy megoldható hazai szürkeállomány bevonásával,
mint az elválasztó program készítése a Wordhöz.
@VHogyan könyveljünk?@N
Kezdjük az elején. Fel kell állítani a folyószámláinkat
(account). A program megérdeklôdi a típusát. Itt többféle
közt választhatunk: bankszámla (Bank), bankkártya típusú
számla (Credit Card), készpénz számla (Cash), aktívák
(Asset), passzívák (Liability) és befektetés (Investment).
Bankszámlája ma már sokaknak van, ha más nem, átutalási. Ha
valaki vállalkozó, akkor pedig mindenféleképpen kell
bankszámlát nyitnia. Tegyük meg rögtön mi is! A menüsorból,
vagy egy ikonra kattintva nyithatjuk a számla ablakot. Itt
kiválasztva az új számla ikont, s rögtön elôtûnik a
számladefiniáló ablak. A számla megnyitása történhet az év
elején, de tetszôleges idôpontban is. Az idôpont beírásához
a program az aktuális dátumot készíti elô, feltételezve a
napra kész könyvelést. A programozók biztosan találkoztak
""rendetlen" emberekkel is, akik nem elsôdleges feladatuk a
pénzügyek naprakész könyvelése. Nos, ôket egy kis naptár
segíti a beíráskor.
Célszerû egy készpénz számlát is megnyitni, innen rögtön
tudjuk, hogy mennyi pénz van a házipénztárban. Ebbôl persze
több is nyitható, még a gyerekek zsebpénzét is felvehetjük a
könyvelendô tételek sorába -- már ha ezt megengedik nekünk.
Mindenesetre nem árt, ha felírjuk, hogy mikor mennyit adtunk
a csemetéknek, mert feledékenységünkben bízva képesek
kétszer is elkérni a menzapénzt.
Nyilvántarthatjuk a vagyontárgyainkat, kintlevôségeinket
vagy a kölcsöneinket. Ez utóbbi fizetésére a program külön
felhívja a figyelmünket, sôt a csekket is kitölti. No, ez
nálunk egy kicsit másképp történik -- s itt is jól jöhet a
magyarítás --, de a figyelmeztetésig minden rendben van, azt
kell választani, hogy készpénzben fizetjük, és akkor nem
bíbelôdik a csekkel.
Ha az alapokat elhelyeztük, számláinkat nyitókészlettel
megnyitottuk, akkor a precíz (naprakész!) könyvelgetés a
feladatunk. Egy rekord meghatározása a dátummal kezdôdik,
majd megadhatjuk a megnevezést és az összeget, ami lehet a
tartozás vagy a követelés rovatban. Az egyenleg, mint azt a
számolótábláknál már megszokott, azonnal megjelenik. îgy van
ez egy tétel beszúrása esetén vagy javításkor is. A
rekordban ezenkívül van hely egy feljegyzésnek, és benne van
egy kategória. Ez utóbbi a könyvelési hely, azaz a ""honnan
jött pénz?", vagy ""mire adtunk ki?", illetve ""hová
utaltunk át?" kérdésekre ad választ. Ha átutalunk egy másik
számlánkra, akkor ott azonnal megjelenik tételként, tehát
nem kell kétszer beírni a tételt. A kategória egy listából
választható, de kézzel is kitölthetô. Kitöltés közben a
program a listából keres a már beírt szövegrész alapján,
segítve ezzel munkánkat. Ha új könyvelési helyet találunk
ki, akkor a tétel lezárásakor a kategória egyéb kiegészítô
adatait is bekérdezi.
A kategóriák egymás alá rendelhetôk, így például
bonthatjuk az élelem költséget: húsfélék, tejtermékek,
pékárúk, mosóporok és így tovább. Ennek az idôszaki
statisztikánál látjuk majd értelmét. Persze nem kötelezô
ilyen részletesen bontani valamit, de ezt saját magunk
dönthetjük el. A költséghely listát tetszôlegesen
átszerkeszthetjük, bôvíthetjük. Az adott tételek nevei is
módosulnak, ha a listában módosítjuk az esetleg elírt
megnevezést, vagy egy rövidítést kiírunk -- de ez fordítva
is mûködik. Hat mélységben lehet a kategóriákat egymás alá
gyûrni, tekintélyes bontást lehet így felállítani. Ez inkább
a vállalkozók számára lehet érdekes, ahol a költségeket
célszerû szétbontani az elemzés érdekében, amit a Quicken
természetesen támogat. Ha egy ""al-al-al" költséghelyet
megszüntetünk, akkor eldönthetjük, hogy a benne szereplô
tételek kategória bejegyzései törlôdjenek-e, vagy ami az
értelmesebb, a felsôbb kategóriába kerüljenek.
Bevételeink és kiadásaink szép rendben sorakoznak a
számláinkon. Mindig tudjuk a záróegyenleget, ez a számla
listán is szerepel. Ugyebár számláink között lehet mozgás,
így elôfordul, hogy elôjegyzünk egy bankból történô
pénzlehívást a ""zsebünk"-be, amit a ""zsebünk" számlán
írunk, be de ez a bankszámlánkon is azonnal megjelenik, az
új egyenleg pedig a számla listán látható. Ha azt a
képernyôn tartjuk, nincs semmi gond. az új egyenlegrôl
azonnal értesülünk. S ha fogytán a pénz, lehet kiválasztani
a kirabolandó bankot!?
@VNézzük a statisztikákat!@N
A sok beírt adat olyan információ, amelybôl újabb
információkat lehet származtatni. Ezt a feladatot a Quicken
gyorsan és szimpatikusan végzi el. Egy kattintás az ikonra,
vagy akár a kép megfelelô helyére, és máris egy újabb kép
villan elénk. Nézzük sorban a lehetôségeket! A legelsô az,
hogy egy ""Register-Report"-ot, azaz egy tétellistát kérünk.
Ez automatikusan kérve is igen tartalmas, minden benne van,
amit mi beadtunk, és természetesen összesítve. A negatív
tételek pirossal, ahogy az illik. Az ablak bal felsô részén
van egy fúrót ábrázoló ikon. Ez nem az elôzôekben említett
kasszafúrás elengedhetetlen eszköze, hanem ha erre az ikonra
kattintunk, a riportot az igényeinknek megfelelôen
átszabhatjuk. Kihagyhatunk oszlopokat, karaktert
definiálhatunk, gyûjtési metódust változtathatunk. Egy
költséghely adatait is ki lehet írni, és hetente kérhetünk
részösszeget. Egyszóval lehet variálni a kiírást, és ekkor
már a részösszegekbôl módunk van újabb információkat
szerezni. Ha egy tétel gyanús, vagy csupán kiváncsiak
vagyunk rá, akkor a tételsorra kattintva a számla képén
bemutatja a kívánt sort. Ez nagyon hasznos lehetôség, hisz
amire több száz (ezer) tétel között megkeresünk valamit,
elunjuk a könyvelést.
Ha a tételeinket a riportban való böngészés után is
rendben levônek találtuk, akkor továbbléphetünk. Kérjünk
grafikont! Adott tehát egy vagy több számla -- mert mint
mindent, ezt is kijelölhetjük. Egy felnyíló ablakban
kiválasztjuk, hogy mettôl meddig kérjük a grafikont. Majd
kijelölhetjük a grafikon fajtáját. Ez lehet bevétel/kiadás,
költségvetés, eredmény, illetve befektetés típusú.
A havi bevétel/kiadás grafikon két részbôl áll. Felül
egy oszlopdiagram, alul pedig egy tortadiagram látható. Ez
utóbbi a kiadásokat költségnemenkénti bontásban ábrázolja. A
számértékek a jobb oldali kis táblán jelennek meg. Ha az
oszlopdiagram oszlopára lépünk az egérrel, az oszlop értéke
láthatóvá válik addig, amíg az egérgombot lenyomva tartjuk.
Ha a tortadiagram egy szeletére kattintunk, akkor annak a
kategóriának a havi bontású oszlopdiagramja tûnik fel a
képernyôn. Ha ennek egy oszlopára kattintunk, egy lista
válik láthatóvá. Hasonló módon: ha az oszlop diagram egy
oszlopára kattintunk, az adott hónap tortadiagramja jelenik
meg, majd a szeletre kattintva jutunk el a tételes listáig.
Gondosan kitalált ábrázolási módok. Nekem tetszik az
eljárás. Persze egyesek szájíze szerint lehetne másképp is
-- de erre sajnos nincs mód. Csupán azt lehet állítani, hogy
színes helyett mintás legyen a diagram (gondolva a monokróm
monitorra), vagy azt, hogy a két ábra egy ablakban vagy
külön-külön, önálló ablakban jelenjen meg. No majd a 4-es
változatban bizonyára ezt is úgy állíthatjuk be, hogy a sok
lehetôségtôl megriadva az ajánlott beállítást fogjuk
bejelölni.
Ha a többi ábrázolást választjuk, akkor a lehetôségekhez
igazodóan hasonlóan lehet tovább ""grafikonizálni" az elsô
képeket.
A program másik nagy informátora a riportgyûjtemény. Itt
aztán ""elszabadul a pokol". Számtalan szempont szerint
lehet listákat kérni. Az ábrán az elsô félév havi bontású
""Cash Flow" listáját mutatjuk be. Mivel ez a képernyô
méreteit is kinôtte, nyomtassuk ki. Itt jegyzem meg, hogy
mindenféle listát, grafikont nyomtatóra vihetünk. A
kinyomtatott lista kulturáltan lapokra bontva, fejlécezve,
számozva készül el. Csak egy baja van: nem magyar nyelvû.
A listákat használhatjuk pénzügyi jelentésként vagy
egyszerûen egy idôszak bármiféle szempontú bontásaként,
összesítéseként. Végül is ez a vaj a kenyéren. Szegény
könyvelôk azért dolgoznak nappal (s éjjel), hogy hatalmas
kimutatásokat készítsenek. Ugyebár egy a cégnek és egy a
hivatalnak. De ez utóbbiból több van. így aztán jöhetnek az
igények, egy kis beállítás, jön a kívánt lista, futhat
nézegetni a hivatalnok! Persze a könyvelôk mást is tudnak
csinálni, de azt már nem támogatja a Quicken.
A listákat több kategóriába sorolták, hisz a programot
különbözô helyeken lehet sikerrel alkalmazni. A legelsô a
házi kategória, itt a pénzállomány, havi költségvetés,
költségelem bontás, adókönyvelés, nettó állomány,
adóelôrejelzés és összehasonlítás található. Ez utóbbi két
idôszak adatait veti egybe, és a különbségrôl kimutatást
készít. A további kategóriák a befektetés, az üzlet és
egyebek. A befektetések listái a portfólió kezelésével és a
befektetésekkel kapcsolatos kigyûjtéseket adja. Az üzleti
kimutatásoknál a legfontosabb a profit/vesztesség riport,
majd megkaphatjuk a vevô- és szállítólistákat, munkánkénti
kigyûjtéseket, egyenlegeket, és a program a kiegyenlítetlen
csekkekrôl is készít kívánságra egy riportot. Itt említem
meg, hogy a különbözô munkákhoz való hozzárendelés az
osztályba sorolással történik. Ez a kategória melletti
kiegészítô információ. îgy a gyûjtés két dimenzióban
történik: osztály és kategória szerint. Az egyéb listák
csoportjába az univerzális listák kerültek: tranzakciók,
összegzések, egyenlegek és összehasonlítások.
A listák testreszabásánál a fejlécbe tudunk némely
esetben magyar megnevezést csiholni, de van, ahol a program
tölti ki azt is. A költséghelyeket és osztályokat mi
definiálhatjuk, így azok elnevezése ékezetekkel bíró magyar
név is lehet. A forma szövegek (subtotal, total stb.) minden
esetben angol nyelven jelennek meg. A listákat a vágólapra
tudjuk másolni, így azok például az Excelbe beolvashatók.
Sajnos ott az ékezetek hibásan jelennek meg. Azért nem lehet
minden tökéletes...
@VA külvilág@N
Ha már az adatkivitelnél tartunk, akkor azt is meg kell
említeni, hogy a Quicken viszonylag zárt rendszer. A
tételeket ASCII formátumú file-ban tárolja, így van esély
arra, hogy más is feldolgozza, elôállítsa az adatokat, de a
program vezérlô karakterrel vezet be minden elemet, így egy
táblázatkezelô semmit sem tud a file-jaival kezdeni. Persze
konverter programot nem nehéz írni, hiszen ehhez a súgóban
megadják a vezérlô kódok leírását. A Quicken árlistát tud
ASCII-ban fogadni a portfólió-kezeléshez, más kiépített
bemenete nincs. Elvégre a program nagyjából mindent tud --
ha pedig máshol akarjuk elôállítani az egyes file-okat,
írjuk meg a konvertert -- azaz ne máshol állítsuk elô a
tételeket! Lehet némi igazuk a fejlesztôknek. Persze ebben
az adatcserére éhes világban ez maradi felfogásnak számít.
No majd ha a Microsoft belekavar, lesz itt olyan OLE verzió,
hogy adatainkat már a nyilvánosság elôl nem tudjuk
megvédeni! Ez sem jó. Semmi se jó? De, az alap program, így
elzártan a külvilágtól.
Az elzártság csak a file-ok tekintetében igaz. A
külvilággal, illetve a bankvilággal viszont jól
együttmûködik a program. Az elektronikus fizetés Amerikában
egy kicsit elôbbre van, mint nálunk. A készpénzkímélô
eljárások egyike a telefonvonalon történô átutalások
rendszere. A program tud modemet vezérelni, és így lehetôség
van arra, hogy bankunkkal modem és telefonvonal segítségével
felvegyük az elektronikus kapcsolatot, majd tranzakcióinkat
feladjuk, illetve a bank jelentéseit fogadjuk. A rendszerben
szükséges kód- és jelszóvédelmet a program kezeli. Nos ez,
ami a honosításban -- ha az ma lenne -- a programozók nem
tudnának mit tenni. Persze nálunk is vannak ilyen irányú
kezdeményezések, tehát lehet, hogy már jövôre, vagy tán két
év múlva nálunk is megjelennek az elsô ""elektronikus"
bankok.
@VAz adó@N
Az adó az, amihez csak az elôkészítést találtam meg a
programban. Rettenetesen sok adónemet lehet beállítani,
ezekhez szintén sokféle formátum tartozik. Az adóütemezô
lista kivihetô egy ""adó adatcsere" file-ba, hogy azután az
adóprogram feldolgozhassa. A formátum hasonló a már említett
tétel file-hoz. Az áfakezelés és annak havi követése részben
megoldható, mert a kiadások és bevételek különbözôségét havi
bontásban kérve elôáll a különbözet. Ha pedig többféle
adószázalékról van szó, akkor már nem ilyen egyszerû az ügy.
Sajnos a személyi jövedelemadó kiszámítása nem oldható meg a
programmal, legalábbis én erre semmiféle módszert nem
találtam. Ehhez ugyanis programozhatónak kellene lennie az
adószámítástnak. Az is lehet, hogy az én programkészletem
hiányos. Itt is meg kell várnunk a honosított magyar
változatot. Mindent bele honosítók!
@VMit tud még?@N
A program még sok mindent tud. Van egy jósdája. Ezt
persze szakszerûen trendszámító modulnak vagy elôrejelzônek
kellene fordítani, de a jósda egyszerûbb és hangzatosabb.
Mirôl is van szó? Megjósolja a Quicken, hogy mikor megyünk
csôdbe? Igen -- feltéve, hogy tényleg rosszul gazdálkodunk.
Elemzi az eddigi eredményadatokat, és az ismert jövedelmek,
valamint költségek alapján elôrejelzi a várható pénzügyi
kilátásainkat. A program nem tudja prognosztizálni, hogy
emelik fizetésünket és a gázszámlát, de ugyanígy nem tudja,
hogy mikor válunk munkanélkülivé, vagy mikor léptetnek elô.
Az eddigi adatok alapján dolgozik, így ha volt valami
rendkívüli kiadásunk, vagy mégis sikerült betörni egy gazdag
bankba, arról úgyszintén nem vesz tudomást. Kézzel
beleavatkozva -- mert itt lehet egy keveset turkálni --
módosíthatjuk a rögzített kalkulálható tételeket.
A fenti módszerrel akár az elôzô év alapján elkészíti
számunkra a következô idôszak költségvetését. Itt is van mód
arra, hogy bizonyos tételeket kizárjunk, vagy hogy kézzel
módosítsunk vágyaink vagy lehetôségünk alapján. Pénzügyi
naptárunk sok mindenben segít. Az egyes tételek szövegei --
ha vannak -- megjelennek, saját megjegyzéseket fûzhetünk a
naphoz, akár többet is. Ezek kis színes négyzetként jelennek
meg a naptárban, s ezekre kattintva elôtûnik a feljegyzés.
A naptár alatt látható a ""Cash Flow" mini grafikonja. A
naptár mellett egy listaablak látható, benne a lehetséges
megnevezések. Az egérrel, a máshol már megszokott ""drag and
drop" eljárással az egyes tételeket elmozgathatjuk. Ezzel
persze csínján kell bánni, egy ""könnyed" mozdulattal
feldönthetjük az eddig gondosan felépített könyvelésünket.
Az alsó kis grafikon valamely oszlopára kattintva az
érték jelenik meg. A jobb oldalon lévô gombok egyikével
(Data) a grafikon idôbeli átfogását állíthatjuk be. Ez
lehetséges az egy hónaptól a két évig értelmes lépcsôkben
(negyedév, félév, stb.) változtatni. A másik fontos gomb a
jósda fele mutat, bár itt számolótáblának (worksheet)
nevezik. Erre kattintva egy fontos kis lista jelenik meg. Az
eddigi adatok alapján következtet az egész éves eredményre.
Ezt is meg lehet csinálni kézzel, de automatikusan is
elvégeztethetô. Az automatikusan elôállított eredményt
széles körûen módosíthatjuk, megadhatjuk a gyûjtési
szempontokat.
@VÉv végi zárás@N
A programban is van ilyen, az elôzô évet lezárja, az új
évet megnyitja. Az elôzô év adatai alapján elôrejelzéseket
tud tenni -- ahogy az a költségvetés említésénél már szóba
került. Most én is megpróbálok ilyen elôrejelzést tenni. Ha
a program magyarul fog beszélni, ha a program a magyar
pémzügyi igényeket támogatja (többkulcsos áfa, SZJA, TB,
stb), akkor igenis nagy sikerre számíthat a kisvállalkozók
körében, akik nem fektetik pénzüket nehezen emészthetô
könyvelôprogram megvásárlásába, hanem inkább keresnek egy
jónak mondott könyvelôt. Ez persze egyre drágább és nem árt,
ha az adatainkat mi bevisszük a gépbe és el tudunk révedni
felette. Erre a Quicken kíválóan alkalmas. A könyvelôtôl a
program által pillanatok alatt megkapható kimutatásokat
nehézkesen kapjuk meg, a grafikont kérni egyenesen olyan
veszéllyel jár, hogy nézhetünk új könyvelô után. Nagyon jó
lenne, ha az alapadatokat ezzel a programmal lehetne
bevinni, és az APEH, avlamint a TB miatt mindenképp
elengedhetetlen könyvelô floppyn kapná meg az adatokat. îgy
ô is villámsebesen tudná dolgát végezni, olcsóbb lenne, s
talán nem fordulna elô az az eset, hogy nem tudja a
vállalkozó, hogy egy számlája mit tartalmaz, mert az épp a
könyvelônél van. Esetleg a könyvelô sem tudja, hogy egy
megvásárolt cikket hova soroljon. Persze ez egy kicsit több
munkát igényel a vállalkozótól, de az a gyanúm, hogy megéri
-- a program kezelésébe pillanatok alatt bele lehet jönni.
Kíváncsian várom tehát a magyar változatot!
@KKrizsán György@N
@<9501\quick0.gif>■■@n Itt még az Intuit szerepel az intrón
@<9501\quick2.gif>■■@n Számla definiálás naptár segítséggel
@<9501\quick3.gif>■■@n Egyéb információkra is kíváncsi a program
@<9501\quick4.gif>■■@n Fent a számlalista, a bal oldalon a bank, a
jobb oldalon pedig a költségnem listája látható
@<9501\quick6.gif>■■@n Grafikon a bevételekrôl és a kiadásokról
@<9501\quick7.gif>■■@n Az egyik kiadási kategóriára kattintva: a havi oszlopdiagram
@<9501\quick8.gif>■■@n Két kattintással a listát kapjuk meg
@<9501\quick9.gif>■■@n Havi bontású Cash-Flow lista
@<9501\quick10.gif>■■@n Jobb oldalon a pénzügyi naptár, a bal oldalon
az éves elôrejelzés, középen a kis kalkulátor
@<9501\quick11.gif>■■@n A pénzügyi naptár a bankszámlára hivatkozik, alul az eredmény diagram
@<9501\quick12.gif>■■@n Megjegyzés a naptárhoz